高金利通貨スワップ投資2020

高金利通貨スワップ投資のまとめ(2020年版)

2億り夫婦は2019年に生活基盤を日本に移した関係で年末に一度すべて決済して利確しています。というわけで、2020年は高金利通貨スワップ投資を一から始めます。といっても、現在メキシコペソ・南アフリカランドは高めを推移していますので、当面下がるのを気長に待ちたいと思います。
2019年の高金利通貨スワップ投資の結果は、入金額700万円に対して為替損益とスワップポイントをあわせて+1,567,130円(利益率22.4%)と好調な結果でした。やり方はこちら(高金利通貨スワップ投資2019 利益率22.4%)に記録しましたのでご覧ください。

高金利通貨スワップ投資のリスク

高金利通貨スワップ投資の本質的なリスクに関しては2019年版に記載しましたので、初めての方は是非目を通してください。

2億り夫婦の高金利通貨スワップ投資2019年からの反省点

普段あまり反省しない性格(夫)ですが、こと投資・FXについては自分の大切な資産ですし、真面目に向き合っております笑。というわけで、2019年約157万円の利益が得たにも関わらず、反省点です。

ポジションを持つタイミングが適当だった

2019年、仕事の合間にやっていた高金利通貨スワップ投資は、チャートを見るのは1-2週に一度、そのとき相場レートが下がっていたら100万円分くらい買い足す、という適当な運用でした。あまりに適当だったため、途中から「レートが保有ポジションの平均値を最低0.2銭程度下回った時にポジションを積み増す」という一応のルールを作ってやっていました。手間をかけないという点ではなかなか快適だったのですが、適当だったが故に、レートが下がって有利なポジションを持つタイミングをたくさん逃しました。そこで、2020年はもう少し体系的に仕掛けて、有利なレートを逃さないようにします。

TRYは安全か?TRYのスワップはお得か?

2019年版にも記載しましたが、トルコリラ/円(TRY/JYP)でスワップポイントの利益が為替損益で吹き飛ばなかったのは運が良かったからかもしれません。エルドアン大統領は基本的に政策金利を低めに抑える方針ですし、政策金利低下に伴って今後もTRYは下落が続く可能性が高いと思います。しかも2019年には政策金利が約半減(24%→12%)しています。以前の高金利時代には、退場にならなければ為替損益をスワップポイントで取り返すのも比較的容易でした。例えば大雑把に金利24%なら2年間退場にならなければレートが半減しても取り返せましたが、金利12%でレートが半減したら、取り返すのに4年かかります。その間にさらにレートが下がれば、もはや何をやっているのかわからなくなります。というわけで、2020年2億り夫婦はTRYスワップ投資から一旦手を引きます。12-14円くらいまでもし暴落すれば、様子をみて少し買ってみたいと思います。

2億り夫婦の高金利通貨スワップ投資基本方針2020

上記の反省点を踏まえて、2億り夫婦の高金利通貨スワップ投資の基本方針です。

①TRYからは一旦手を引いてMXN/JPYとZAR/JPYにそれぞれ500万円、300万円を回す。
②MXN/JPYとZAR/JPYで体系的に有利なポジションを取りに行く。
③何も動かないと少しつまらないので、高めポジションでは手動イフダン (?) を併用する。

詳しい内容は以下になります。

(1) メキシコペソ/円(MXN/JPY): 500万円運用

①4.52−5.70円をターゲットにします。

過去のMXN/JPY下限は4.962円なのと、あまり高値づかみはしたくないということから、この範囲を設定しました。

②0.02円(2銭)刻みで4層に分けて、下記のように買い注文を出します。

1層目:5.52-5.70、2万通貨単位ずつ10個、イフダン注文(0.2円 = 20 銭上がったら決済)
2層目:5.22-5.50、4万通貨単位ずつ15個、通常指値注文(決済注文なし)
3層目:4.72-5.20、6万通貨単位ずつ25個、通常指値注文(決済注文なし)
4層目:4.52-4.70、8万通貨単位ずつ10個、通常指値注文(決済注文なし)

証券会社はスワップ・スプレッドともに条件が有利なセントラル短資FXを使います。

コンセプト

(A) 1層目はまずまず引っかかりやすいけど、長期に持っておくほどいいポジションでもないので手動イフダンで決済されたら新たな注文を入れてリピートします(新しい注文を忘れて相場が下落したときはむしろラッキー)。1ポジションあたり+2,000円の為替損益が出ますが、特にこれに期待しているわけではありません。

(B) 2層目は引っかかればまずまずのポジションなので少し重めに持ちます(4万通貨単位)。

(C) 3層目〜4層目はおそらくしばらく引っかからないだろうが、引っかかればかなり有利なポジションなので比重を上げて(6〜8万通貨単位)長期保有に持ち込む。

(D) 下層に行くほど保有単位数を多くしているのは、ポジションの平均値を下げるため。例えば4.52円まで全てのポジションを保有したときの平均値は4.945円(合計310万通貨単位、1454.4万円分)。全て均等に保有した場合の平均値は5.110円。

(E) さらに下落したときのリスクについて

2億り夫婦的にはリスクをここで明確にしておきます。
4.5円に下がったときの為替損益:-138万円
4.0円に下がったときの為替損益:-293万円
3.5円に下がったときの為替損益:-448万円

1層目の手動イフダンのかわりにトラリピやループイフダン、トライオートFXを使ってもいいのですが、いかんせんスワップ・スプレッドなどの条件がイマイチです。その点、セントラル短資FXは自動売買こそできないものの、MXN/JPYのスワップ・スプレッドはいつも大概トップグループに入っていますし、操作性も良いので、2億り夫婦はメキシコペソの運用をセントラル短資FXで行います。

(2) 南アフリカランド/円(ZAR/JPY): 300万円運用

①6.13−7.30円をターゲットにします。

過去のMXN/JPY下限は6.462円なのと、あまり高値づかみはしたくないということから、この範囲を設定しました。

②0.03円(3銭)刻みで4層に分けて、下記のように買い注文を出します。

1層目:7.03-7.30、2万通貨単位ずつ10個、イフダン注文(0.2円 = 20 銭上がったら決済)
2層目:6.73-7.00、4万通貨単位ずつ10個、通常指値注文(決済注文なし)
3層目:6.43-6.70、6万通貨単位ずつ10個、通常指値注文(決済注文なし)
4層目:6.13-6.40、8万通貨単位ずつ10個、通常指値注文(決済注文なし)

証券会社はスワップ・スプレッドともに条件が有利なヒロセ通商のLION FXを使います。

コンセプトはMXN/JPYと一緒です。なお、MXNのほうがZARと比較して格付けが上なのと、南アフリカはまだまだアメリカと中国の貿易交渉の行方次第で下落リスクが高いのではと考えているので全体的にMXNの方に厚めに資金を回します。

2億り夫婦的には再びリスクを明確にしておきます。
仮に全てのポジションを保有した時、計200万通貨単位、平均6.565円、合計1,313万円分になります。
6.1円に下がったときの為替損益:-93万円
5.7円に下がったときの為替損益:-173万円
5.3円に下がったときの為替損益:-253万円

MXN/JPYと同様に、1層目は手動イフダンでいきます。2019年まで米国にいたのでLIONFXでまとめてスワップ投資をしていましたが、2020年はそれぞれの通貨ごとに条件のいい証券会社を使えるようになったので、ZAR/JPYはヒロセ通商のLION FXで運用します。LION FXはZAR/JPYのスワップ・スプレッドがいつも安定してトップグループに入っているので2億り夫婦のお好みです。

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